Leírás
Hogyan illeszkedik a következő 12 hónap a teljes pénzügyi életutadhoz?
A pénzügyi tervezés nem arról szól, hogy minden évben újrakezdünk.
Egy 5 méter széles gödrön nem lehet öt darab 1 méteres ugrással átkelni – és a pénzügyeinkben sincs ez másként.
Ebben a workshopban abban segítek, hogy a következő egy éved pénzügyi döntései ne elszigetelten, hanem egy hosszabb távú pénzügyi életpálya részeként álljanak össze.
Nem klasszikus „évtervezés” történik, és nem is egy termékbemutató előadás. Inkább egy olyan gondolkodási és tervezési folyamat, amelyben végig azt nézzük:
mit jelent ma jól dönteni ahhoz, hogy később több mozgástered legyen.
Miről szól valójában ez a workshop?
A célom az, hogy a pénzügyeid:
-
átláthatóbbá váljanak,
-
hosszabb távon is működjenek,
-
és ne akadályozzák, hanem támogassák a terveidet.
Nem csak arról beszélünk, hogy „mit lehetne csinálni”, hanem arról is, hogy
mit nem érdemes, és miért nem.
A fókusz végig pénzügyi:
-
nem marketing,
-
nem adózás,
-
nem számvitel,
-
nem motivációs tréning.
Ahol más terület érintett (például munkaerő-megtartás vagy biztosítás), ott is kizárólag pénzügyi szemszögből közelítünk.
Kinek szól?
Ez a workshop magánszemélyeknek szól, akik szeretnének szintet lépni a pénzügyeikben.
Ajánlom, ha:
-
érzed, hogy többet is ki lehetne hozni a pénzedből, de nem áll össze a kép,
-
már van valamilyen terved, de nem vagy biztos benne, hogy hosszú távon is működik,
-
szeretnél nyugodtabban dönteni nagyobb pénzügyi kérdésekben,
-
vagy egyszerűen nem akarsz sodródni, hanem érteni szeretnéd, merre tartasz.
Nem szükséges pénzügyi végzettség vagy előképzettség.
Elég, ha nagyjából képben vagy azzal, mire mennyit költesz, és nyitott vagy arra, hogy ránézz a pénzügyeidre egy másik szemszögből.
Hogyan zajlik a workshop?
Ez egy néhány órás, kiscsoportos workshop, ahol nem egyben próbálunk mindent megtervezni.
A tapasztalatom az, hogy sokkal hatékonyabb résztervekben gondolkodni, majd ezeket összefűzni.
A folyamat nagyjából így épül fel:
1. Keret és gondolkodásmód
Először közös alapra kerülünk:
-
miért bukik el a legtöbb „évterv”,
-
mi a különbség vágy, cél és pénzügyi döntés között,
-
és miért nem mindegy, hogy egy év mit csinál a következőkkel.
Ez a rész segít abban, hogy ne csak számokban, hanem összefüggésekben gondolkodj.
2. Tipikus pénzügyi zsákutcák
Átbeszéljük, miért nem jutnak sokan egyről a kettőre akkor sem, ha jól keresnek.
Szó lesz többek között:
-
túlköltekezésről,
-
rosszul időzített döntésekről,
-
hitel és önerő szerepéről,
-
valamint arról, mikor segít egy biztosítás – és mikor inkább pénzkidobás.
Ez a blokk nem tervezésről szól, hanem józan pénzügyi gondolkodásról.
3. A hosszú távú pénzügyi kép
Ezután ránézünk a teljes pénzügyi életpályára:
-
milyen pénzügyi sarokpontjaid vannak (lakhatás, család, biztonság, szabadság, nyugdíj),
-
ezek mikor jelennek meg az életedben,
-
és hol tartasz most ehhez képest.
Ez adja meg azt a „térképet”, amihez később minden döntést vissza tudsz kötni.
4. Résztervek – egymásra építve
A workshop legerősebb része.
Nem egy hosszú, egyben tervezős blokk van, hanem külön fókuszok, amelyekre 15–20 percet szánunk:
-
a nyugdíj szerepe és az idő jelentősége,
-
a kamatos kamat működése és a várakozás ára,
-
adómegtakarítási lehetőségek (például TBSZ, nyugdíjbiztosítás),
-
mikor gyorsít és mikor lassít egy pénzügyi döntés,
-
hitel vs. önerő különböző élethelyzetekben.
Minden rész után visszakapcsolunk a hosszú távú képhez, így a végére nem szétesik, hanem összeáll a rendszer.
5. Összefűzés és irány
A workshop végére:
-
látod a hosszú távú pénzügyi képet,
-
érted a nyugdíjterv szerepét,
-
érted a kamatos kamat és az idő jelentőségét,
-
tisztában vagy az adómegtakarítási lehetőségekkel,
-
és képes vagy ezeket egy működő egésszé összefűzni.
Nem kész „mindent megoldó” tervvel mész haza, hanem
egy iránytűvel, amivel később is tudsz dönteni.
Fontos megjegyzés
Ez a workshop nem termékértékesítés.
A pénzügyi eszközökről és megoldásokról beszélünk, mert magánszemélyként ezek nélkül nem lehet boldogulni – de a fókusz végig a megértésen és a döntési logikán van.
Ha a workshop után úgy érzed, hogy valamely területen segítségre van szükséged, annak lesz helye és ideje – de ez nem feltétele a részvételnek.
